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你買過麼？公募基金“獨特品種”大盤點
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中國基金報記者 方麗
作為“大眾情人”的公募基金，受到市場廣泛關註的往往是貨幣基金、債券基金、股票基金、海外基金等品種。然而，伴隨基金公司積極產品創新，在“大類”品種中也出現不少“獨一無二”基金品種，同樣值得投資者關註。
中國基金報記者梳理發現，目前有些獨特品種，如公募REITs（房地產信托投資基金）、德國市場基金、投資白銀基金等，而從“小眾品種”看，也有風險特征略有不同的生命周期基金、中短債基金等類別。部分小眾品種和常規基金品種相關度較低，能成為資產配置分散風險的一環，不過投資者想佈局這類產品，先要瞭解這些基金獨特之處，還要註意基金佈局方向是否具有前景，以及和自己預期收益是否匹配。
部分“唯一”品種盤點
基金公司產品設計持續創新，也讓基金品種逐漸豐富和多元化，一些投資方向“唯一”的品種值得關註。
2015年，國內首隻公募REITs（房地產信托投資基金）——鵬華前海萬科REITs誕生，這意味著公募基金投資范圍拓展到不動產領域，與眾不同的是該基金以前海萬科企業公館的租金收益權為基礎資產。據Wind數據統計，該基金目前規模為30.72億元，成立以來收益率達到12.08%，年化收益5.53%。
據鵬華前海萬科REITs2017年二季度報告顯示：該基金持有的項目公司物業萬科前海企業公館在2017年二季度完成總收入4262萬元。其中公館租賃收入占總收入的96%，國際會議中心等其他收入合計占4%。（數據未經審計）
據業內人士表示，海外市場看REITs收益較為穩健，具有除股票、債券和現金之外的第四類資產分散投資風險的作用，為投資者提供瞭資產配置的新選擇。不過，諾安、廣發、嘉實、鵬華等公司也發行瞭投資海外REITs的QDII產品，若投資者看好海外地產，可以關註此類產品。
另一隻特別的品種是2014年誕生的嘉實元和，獨特之處是該基金以不超過50%的基金資產投資於重組後的中石化銷售公司，其餘則投資於債券等固定收益品種。
Wind數據顯示，嘉實元和目前規模大約在110.68億，成立以來總回報為19.19%，年化回報為6.27%。買入嘉實元和的投資者，需要積極跟蹤關於中國石化銷售公司股權估值調整的公告，關註中國石化銷售有限公司的財務報表對其估值的調整情況，這一點有點類似股票投資，因為嘉實元和基金凈值的變化有賴於此，目前該基金的看點在於中國石化銷售公司在港股上市的日期。
國投瑞銀白銀期貨也是屬於創新類產品，2015年誕生的這隻基金是目前國內唯一一隻白銀商品基金，主要投資於交易所掛牌交易的白銀期貨合約，該基金持有白銀期貨合約價值合計（買入、賣出軋差計算）不低於基金資產凈值的90%、不高於基金資產凈值的110%。
業內人士表示，公募基金的門檻較低，該產品稱得上一款平民版白銀投資工具，可以成為看好白銀走勢的投資者的一個佈局工具。
QDII基金中多數投資香港和美國市場，但也有專門佈局德國市場的基金——華安德國30（DAX）ETF及聯接基金，也是國內首隻專註歐洲市場的基金。據悉，作為歐洲市場龍頭指數，德國DAX指數構成的行業分佈均衡，單隻成分股權重上限10%，更能反映德國經濟情況。同時，該指數集合瞭德國所有優勢行業的精華，覆蓋德國股市中市值最大、表現最好的30隻股票，其權重股中不乏西門子、寶馬、拜耳、大眾等世界級跨國企業。這一基金適合看好德國市場的投資者。
3隻生命周期基金
養老熱賣的佈局思路
說起生命周期基金，可能很多投資者並不瞭解主要誕生於2006至2008年的這一小眾品種，這類基金給大傢一個養老的佈局思路。
什麼是生命周期基金？這是希望根據投資者生命不同階段的風險承受能力不同進行投資的基金。比如說剛步入社會的年輕人儲蓄較少、事業上升狀態、抗風險能力強，較適合配置權益類資產；而年紀大的退休人群的儲蓄較多、收入逐漸減少，保障型需求加大，投資就以穩健為主。生命周期基金正是以此變化進行投資，來滿足投資者在生命中不同階段的需求。
目前市場上有3隻生命周期基金，大成財富管理2020、匯豐晉信2016、匯豐晉信2026，分別成立於2006年9月13日、2006年5月23日、2008年7月23日，成立以來年化收益率分別為8.32%、9.5%、9.1%。
理解生命周期基金，最重要是理解其股票和債券投資比例的設置，以某一款生命周期為例，該基金在運作第一年股票資產比例為0~65%，債券投資比例為35%~100%，而第二年就動態調整到股票資產比例為0~60%，債券投資比例為40%~100%，然後每一年就減少權益類資產5個百分點的投資比例，增加債券資產5個百分點的投資比例，最終在10年後股票資產比例為0~5%，債券投資比例為95%~100%，基本是一個純債基金。相當於伴隨著一個人走過人生10年，從較高風險資產到最後基本為零來順應人的生命周期不同理財需求。
需要提醒投資者的是，養老型公募基金正在籌備之中，比如按照此前內部征求意見稿文件顯示，養老型基金應當采用成熟穩健的資產配置策略，控制基金下行風險，追求基金長期穩健增值。投資策略包括目標日期策略、目標風險策略、組合保險策略以及中國證監會認可的其他策略。而生命周期基金正類似，投資者可以關註下，而且這類基金也適合定期定投。
“少數派”短債基金
遊走於貨基和純債基金之間
市場對於短期債券基金熟悉度不高，這類基金也是“小眾”品種。
短債基金的設計定位，就在於貨幣基金和債券基金之間。債券基金一般要求組合的加權久期或平均剩餘年限在3年以內，其中超短債基金設計久期在一年以內，比貨幣基金長，比普通債券基金短。正是因為這樣特殊的久期設置，導致短債基金處於貨幣基金和債券基金“夾縫”中，但短期債券基金相對貨幣基金收益率優勢並不大，因此也不夠突出。
短期債券的輝煌時代是2005年，當時不少短債基金出現首募超百億的巨量，而且也導致基金業的跟風潮。不過很快就風光不再，兩年之後就先後有6隻中短債基金選擇轉型為普通債券型基金，之後也鮮有短債基金新品推出。
目前短期債券基金數量非常少，隻有嘉實超短債等品種，以嘉實超短債為例，該基金控制投資組合的久期不超過一年，力求本金穩妥，保持資產較高的流動性，降低基金凈值波動風險，取得超過比較基準的穩定回報。
目前也有新中短債基金進入發行，金鷹基金上周發佈公告，金鷹添瑞中短債債券型基金將從8 月 21 日開始募集，該基金重點投資中短債主題證券，即剩餘期限不超過三年的債券資產。有人士表示，從目前的宏觀經濟和貨幣政策等方面來看，短端品種配置性價比更高，較為看好此類基金表現。
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